UOKiK ostrzega przed piramidami finansowymi

W dzisiejszych czasach jesteśmy wręcz zalewani marketingiem zawierającym różne obietnice szybkiego zarobku. Praca z domu, zarabianie online, wysokie zyski, szybkie i łatwe dochodzenie do fortuny - to tylko niektóre hasła, którymi jesteśmy mamieni. Często za takimi frazesami kryje się próba namówienia nas na różne ryzykowne inwestycje - kryptowaluty, złoto, diamenty, przedmioty kolekcjonerskie oraz inne „inwestycje”, które okazują się być zwykłymi oszustwami albo piramidami finansowymi.

Piramida finansowa to działanie nielegalne polegające na oszukiwaniu osób werbowanych do współpracy. Pieniądze w przypadku piramin finansowych nie są wcale inwestowane, a trafiają w całości do pomysłodawców projektu. System oczywiście po czasie przestanie działać, ale osoby, które zainwestowały środki, raczej nie będą miały szans ich odzyskać. Organizatorzy takich piramid obiecują często inwestycję pieniędzy w kwyptowaluty, diamenty albo złoto, ale faktycznie nawet nie posiadają tych dóbr. 

Prezez UOKiK, Marek Niechciał, ostrzega: "Uważaj na oferty łatwego i szybkiego zysku w zamian za to, że kupisz „kupony”, „pakiety inwestycyjne”, „świadectwa uczestnictwa”, kryptowalutę itp. Takie obietnice istnieją tylko w reklamach. Bądź czujny, gdy ktoś obiecuje pieniądze za to, że namówisz inne osoby. To może być piramida finansowa. Zawiadamiamy organy ścigania oraz prowadzimy postępowania w sprawach, w których podejrzewamy, że konsumenci mogą tracić pieniądze".

LISTA PODEJRZANYCH PODMIOTÓW

1. FutureNet, FutureAdPro na Wyspach Marshalla

Są to portale oferujące nabywanie pakietów reklam – oczywiście za stosowną opłatą. Na stronie możemy przeczytać, że aby zacząć zarabiać, musimy kupić pakiet i namówić inne osoby do inwestowania. 

Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) 13.02.2017 r. dostała sygnał o funkcjonowaniu systemu o nazwie FutureAdPro, który może wprowadzać konsumentów w błąd i stanowić nieuczciwą praktykę rynkową poprzez zakładanie i prowadzenie systemu promocyjnego typu piramida. 28.06.2017 r. prezes UOKiK zawiadomił prokuraturę o możliwości popełnienia przestępstwa przez FutureNet. Postępowanie w sprawie prowadzi aktualnie Prokuratura Okręgowa we Wrocławiu (sygn. PO 2 Ds. 63.2016).

2. Netleaders, CL Singapore w Singapurze 

Są to firmy zachęcające do inwestycji – zakupu licencji na wytwarzanie DasCoin. Firmy obiecują szybkie zyski i namawiają osoby inwestujące do zachęcenia innych w celu jeszcze większego zaroku. Tak naprawdę kryptowaluta DasCoin nie istnieje, a organizatorzy obiecują jej powstanie. Póki co jednak DasCoin nie istnieje, a zatem inwestujący wpłacają pieniądze na coś, co nie istnieje.  

13.02.2017 r. Komisja Nadzoru Finansowego poinformowała UOKiK, że DasCoin może wprowadzać konsumentów w błąd i stanowić nieuczciwą praktykę rynkową poprzez zakładanie i prowadzenie systemu promocyjnego typu piramida. 28.06.2017 r. prezes UOKiK zawiadomił prokuraturę o możliwości popełnienia przestępstwa. Postępowanie w sprawie prowadzi aktualnie Prokuratura Okręgowa w Warszawie (sygn. PO 5 Ds. 33.2017).

3. One Life Network z Belize

To firma zachęcająca do kupowania pakietów edukacyjnych OneLife lub OneAcademy. Firma obiecuje inwestujących możliwość otrzymywania korzyści materialnych za wprowadzenie innych osób do tego systemu. 31.10.2017 r. prezes UOKiK zawiadomił Prokuraturę Okręgową w Warszawie o możliwości popełnienia przestępstwa.
 

4. Mart Diamonds w Warszawie

Jes to firma, która oferuje inwestycje w diamenty. 11.12.2017 r. prezes UOKiK zawiadomił Prokuraturę Rejonową Warszawa Śródmieście Północ o możliwości popełnienia przestępstwa. Prokuratura prowadzi obecnie postępowanie w sprawie Prevalue i Mart Diamonds (sygn. PR 3 Ds. 1630.2016.VI).
 

5. Grupa Finansowa Proventus Herman i Wspólnicy w Katowicach

Firma ta oferuje konsumentom inwestowanie w diamenty. 11.12.2017 r. prezes UOKiK zawiadomił Prokuraturę Rejonową Warszawa Śródmieście Północ  o możliwości popełnienia przestępstwa przez Grupę Finansową Proventus. 
 

6. Prevalue Cooperative Owners Spółdzielnia Właścicieli Majątku w Warszawie

Spółdzielnia oferuje inwestorom tzw. Klubowe Bonusy Członkowskie, które – według informacji na stronie internetowej – naliczane od obrotu klubowego wynikającego z pośrednictwa w oferowaniu rekomendowanych produktów i udziałów.

11.12.2017 r. prezes UOKiK zawiadomił Prokuraturę Rejonową Warszawa Śródmieście Północ o możliwości popełnienia przestępstwa. Prokuratura prowadzi obecnie  postępowanie w sprawie Prevalue i Mart Diamonds (sygn. PR 3 Ds. 1630.2016.VI).
 

7.  Fundacja Berkeley w Łodzi

Fundacja działa na zasadzie tzw. „łańcuszka mailowego” – jedna osoba dostaje na e-mail prośbę o przekazanie datku dla tej fundacji i poleca ją innym, w ten sposób zostaje jej „podopiecznym”. Fundacja obiecuje wynagrodzenie finansowe za to, że inne osoby zostaną przez nas zachęcone do wpłaty środków. Prezes UOKiK 22.06.2017 otrzymał od KNF informacje o podejrzeniu, że działalność tej fundacji może naruszać interesy konsumentów lub stanowić nieuczciwą praktykę rynkową.
 

8. Questra Holding Inc. na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych, Questra World Global S.L. w Hiszpanii, Atlantic Global Asset Management w Republice Zielonego Przylądka

Firma oferuje zakup pakietów inwestycyjnych i obiecuje inwestorom wysokie zyski oraz możliwość „zarabiania” na sprzedaży firm i namawianiu innych osób do inwestowania. Prezes UOKiK otrzymał od KNF w pismach z 22.02.2017 r. i 11.05.2017 r., informacje, w których zwrócono uwagę na to, że działania firmy mogą być elementami większego przedsięwzięcia noszącego znamiona piramidy finansowej.
 

9. Gold I Global Online Limited z siedzibą w Londynie

Firma prowadzi działalność jako Global InterGold. Oferuje inwestycję w zakup złota i obiecuje korzyści za zachęcenie innych do przystąpienia do systemu lub za jego promocję.
 

10. Goldsaver

Firma oferuje kupno złota inwestycyjnego za niewielkie kwoty i zachęca do jego przechowywania za równie niskie koszty. 05.12.2016 r. prezes UOKiK zawiadomił prokuraturę o możliwości popełnienia przestępstwa. Postępowanie w sprawie prowadzi aktualnie Prokuratura Okręgowa we Wrocławiu (sygn. PO II Ds. 32.2017).
 

11. Lyoness

Firma oferuje inwestorom materialne, które są zależne od wprowadzania innych osób do programu. Należy jednak najpierw wpłacić zaliczkę na zakup bonów lub kart podarunkowych albo dokonać zakupów u partnerów handlowych.

UOKiK ostrzega przed piramidami 

Konsumenci nadal nie są ostrożni i wybierają alternatywne źródła inwestowania. Z uwagi na duży wzrost wartości kryptowalut, takie inwestycje przyciągają szczególnie osoby bez odpowiedniej wiedzy i doświadczenia w inwestowaniu. Osoby takie mogą bardzo łatwo paść ofiarą oszustów, którzy wykorzystują naiwność i wiarę w szybki zysk. Korzystanie z opisanych wyżej modeli finansowych może wiązać się nie tylko ze stratą zainwestowanych, ale i popadnięciem w długi. Piramidy finansowe są klasyfikowane jako oszustwo i powinniśmy się ich wystrzegać.