KNF nałożyła na Alior Bank karę 10 mln zł

KNF nałożyła na Alior Bank karę 10 mln zł

author
Alicja Hirsekorn
08 sierpnia 2019
Prawniczka, absolwentka Uniwersytetu Adama Mickiewicza w Poznaniu. Specjalizuje się w prawie konsumenckim i pracy, a także w aspektach prawniczych działalności gospodarczej. Autorka artykułów o zmianach w prawie finansowym.
Kategoria

Komisja Nadzoru Finansowego po przeprowadzeniu postępowania zadecydowała o nałożeniu kary finansowej na Alior Bank. Spółka ma do zapłacenia dwie kary o łącznej kwocie 10 mln zł. Powodem ukarania banku przez KNF było naruszanie między innymi norm prawnych wynikających z ustawy o obrocie instrumentami finansowymi dotyczących obrotu certyfikatami funduszy inwestycyjnych.

Zgodnie z komunikatem Komisji Nadzoru Finansowego instytucja zadecydowała o nałożeniu na Alior Bank dwóch kar pieniężnych o łącznej wysokości 10 mln zł. Powodem, dla którego KNF obciążyła bank są nieścisłości w odniesieniu do obrotu instrumentami finansowymi.

Przeprowadzone przez organ nadzorczy nad rynkiem finansowym postępowanie wykazało, że Alior Bank nie spełniał obowiązków wynikających z ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Kontrolerzy z KNF wykazali cztery różne naruszenia norm prawnych wynikających ze wspomnianego aktu prawnego.

Spółka miała zatem nie zawierać pisemnych umów względem przyjmowania i przekazywania oraz wykonywania zleceń nabycia albo zbycia oferowanych usług finansowych. Co więcej maklerzy z Alior Banku mieli nie uwzględniać w swoim działaniu najlepszego interesu klienta.

KNF

Alior Bank będzie TPP

KNF stwierdziła naruszenie przepisów przez Alior Bank

Ostatnim zarzutem, który przyczynił się do nałożenia kar było przekazywanie klientom pisemnych rekomendacji odnośnie instrumentów finansowych. Ta praktyka była bezprawna ze względu na fakt, iż klienci nie mieli uprzednio zawartej umowy z bankiem o doradztwo inwestycyjne.

Wszystkie wskazane uchybienia dotyczyły konkretnego rodzaju instrumentów finansowych. A mianowicie były to cztery certyfikaty inwestycyjne funduszy takich jak: SGB WI Lasy Polskie Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych oraz WI Inwestycje Selektywne Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych.

Pozostałe dwa rodzaje funduszy to WI Vivante Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych, jak również WI Inwestycje Rolne Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych. Mimo faktu nałożenia kary przez organ sprawujący nadzór nad rynkiem finansowym Alior Bank spotkał się z łagodnością KNF.

KNF

KNF czeka na najlepsze prace doktorskie o rynku finansowym

Szczęście w nieszczęściu dla Alior Banku

Zgodnie z informacjami przekazanymi przez Komisję Nadzoru Finansowego kara, jaką ma do zapłaty Alior Bank mogła być dużo wyższa. Maksymalna wysokość kary za wskazane naruszenia przepisów mogła sięgać nawet 492 mln zł. Pobłażliwość KNF wobec Alior Banku nie była jednak nieuzasadniona.

Uzasadniając wysokość nałożonej kary w łącznej kwocie 10 mln zł Komisja Nadzoru Finansowego wzięła pod uwagę działania łagodzące przewinienia Alior Banku. Spółka bowiem już przed wydaniem decyzji w tej sprawie podjęła działania mające na celu usunięcie bezprawnych praktyk ze swoich procedur.

Bank postanowił bowiem działać jeszcze przed ostatecznym werdyktem. W ramach odkupienia swoich win zawiera on obecnie porozumienia z klientami, którzy w wadliwy sposób nabyły certyfikaty funduszy typu WI. Mają one na celu wykupienie ich z powrotem przez Alior Bank minimalizując jednocześnie straty klientów na feralnych transakcjach.

Działania te nie uszły uwadze reprezentantów Komisji Nadzoru Finansowego, którzy wydali swój werdykt w tej sprawie. Stąd właśnie tak niska, bo wynosząca tylko 10 mln zł kara za dokonane przewinienia.

KNF

ING Bank Śląski ze zgodą KNF

Źródła:
https://www.knf.gov.pl/knf/pl/komponenty/img/Komunikat_KNF_06_08_2019_66730.pdf

author
Alicja Hirsekorn
Prawniczka, absolwentka Uniwersytetu Adama Mickiewicza w Poznaniu. Specjalizuje się w prawie konsumenckim i pracy, a także w aspektach prawniczych działalności gospodarczej. Autorka artykułów o zmianach w prawie finansowym.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.

Podobne artykuły

Mamonto – darmowa pożyczka 1500 zł

Mamonto to kolejny serwis udzielający darmowej pierwszej pożyczki. Tym razem Klienci mogą pożyczyć maksymalnie 1500 zł na 30 dni. Wszystkie formalności załatwimy bez wychodzenia z domu.

author
Patryk Byczek
21 kwietnia 2018
Ekspert finansowy, z zadluzenia.com związany od 2015 roku. Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego. Redaktor naczelny portalu, specjalizuje się w analizie produktów finansowych, promocji bankowych i recenzowaniu kredytów.

Santander Consumer Bank Kostrzyn nad Odrą

Santander Consumer Bank to jeden z popularniejszych banków detalicznych w Polsce. Zajmuje się udzielaniem kredytów gotówkowych, ratalnych oraz samochodowych. Sprawdź oddziały Santander Consumer Banki w Kostrzynie nad Odrą – adres, telefon, godziny otwarcia oraz mapę dojazdu.

author
Dorota Grycko
02 czerwca 2021
Ekspertka finansowa na zadluzenia.com od 2021, absolwentka filologii polskiej Uniwersytetu Gdańskiego. Specjalizuje się w edukacji, także finansowej, pomagając czytelnikom zrozumieć i kontrolować swoje finanse.

KredytOK w Nysie

KredytOK jest polską firmą pożyczkową, która działa na rynku od blisko 20 lat. Firma posiada ponad 100 oddziałów w największych miastach. Sprawdź, gdzie znajdziesz placówkę w Nysie.

author
Patryk Byczek
04 lutego 2017
Ekspert finansowy, z zadluzenia.com związany od 2015 roku. Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego. Redaktor naczelny portalu, specjalizuje się w analizie produktów finansowych, promocji bankowych i recenzowaniu kredytów.

Kolejne oddziały bezgotówkowe BNP Paribas

BNP Paribas poinformował, że wznawia konwersję swoich oddziałów z tradycyjnych na bezgotówkowe. Działania są wpisane w strategię wdrażań rozwiązań cyfrowych. To właśnie w takim formacie działają obecnie 43 oddziały BNP Paribas.

author
Patryk Byczek
03 lipca 2020
Ekspert finansowy, z zadluzenia.com związany od 2015 roku. Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego. Redaktor naczelny portalu, specjalizuje się w analizie produktów finansowych, promocji bankowych i recenzowaniu kredytów.

Promocja: „Zgarnij premię za konto i kartę debetową Mastercard” w Banku Millennium

W Banku Millennium trwa promocja, w której nowi Klienci w zamian za założenie konta wraz z kartą debetową i spełnienie prostych warunków, mogą zgarnąć łącznie nawet 400 złotych premii. Promocja trwa do 7 czerwca 2021 roku. Sprawdź szczegóły.

author
Patryk Byczek
06 maja 2021
Ekspert finansowy, z zadluzenia.com związany od 2015 roku. Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego. Redaktor naczelny portalu, specjalizuje się w analizie produktów finansowych, promocji bankowych i recenzowaniu kredytów.

Promocja: „200 zł w gotówce z kartą kredytową Citibanku” w Citi Handlowym

Citi Handlowy wystartował z promocją, w której w zamian za wyrobienie karty kredytowej Citi Simplicity i spełnienie bardzo prostych warunków promocji, Klienci mogą zgarnąć 200 złotych premii w gotówce. Promocja trwa do 26 sierpnia 2020 roku.

author
Patryk Byczek
14 sierpnia 2020
Ekspert finansowy, z zadluzenia.com związany od 2015 roku. Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego. Redaktor naczelny portalu, specjalizuje się w analizie produktów finansowych, promocji bankowych i recenzowaniu kredytów.
Porównaj