PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych liderem IKE i IKZE

PKO Bank Polski poinformował w komunikacie prasowym, że z najnowszego raportu Analiz Online wynika, że pod koniec czerwca bieżącego roku PKO TFI zarządzało blisko dwoma miliardami złotych, które są ulokowane na Indywidualnych Kontach Zabezpieczenia Emerytalnego i Indywidualnych Kontach Emerytalnych.

Pieniądze te stanowią 38% wszystkich środków, które Klienci powierzyli towarzystwom funduszy inwestycyjnych w ramach IKE i IKZE. Aktywa o wartości 31 000 000 złotych, którymi zarządza PKO TFI sprawiają, że jest to największy detaliczny TFI w Polsce.

Oferujemy IKZE i IKE w formie nowoczesnego Pakietu Emerytalnego. To produkt pozwalający w sposób efektywny lokować środki na dodatkową emeryturę oraz dodatkowo dający możliwość skorzystania z atrakcyjnych ulg podatkowych. To znakomite, sprawdzone rozwiązanie indywidualne, ale i zyskujące popularność uzupełnienie naszych cieszących się olbrzymim zainteresowaniem produktów grupowych: Pracowniczych Planów Kapitałowych i Pracowniczych Programów Emerytalnych. Pakiet Emerytalny pozwala na elastyczne, także – systematyczne, inwestowanie, dopasowane do możliwości i potrzeb Klienta.

– mówił cytowany w komunikacie Piotr Żochowski, prezes zarządu PKO TFI.

PKO TFI – Pakiet Emerytalny

Pakiet Emerytalny PKO TFI działa w oparciu o trzy produkty:

– Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego,
– Indywidualne Konto Emerytalne,
– Wyspecjalizowany Program Inwestycyjny (WPI). 

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) pomaga oszczędzać środki na emeryturę dodatkową, a w trakcie pozwala na korzystanie z ulgi podatkowej. Wpłaty na to konto można odliczyć od podstawy opodatkowania, tym samym zmniejszając wysokość płaconego podatku dochodowego.

Indywidualne Konto Emerytalne pozwala na zwolnienia z podatku od dochodów kapitałowych, czyli tak zwanego podatku Belki. Jednakże warunkiem utrzymania ulg w przypadku jednego i drugiego konta jest dokonanie wypłaty zebranych środków po osiagnięciu wymaganego wieku:

– IKZE – 65 lat,
– IKE – 60 lat.

Wpłat do Pakietu Emerytalnego PKO TFI dokonuje się na jeden rachunek, z którego środki są automatycznie lokowane najpierw w IKZE, a następnie w IKE. W przypadku wyczerpania limitu na obydwu kontach kapitał trafi na rachunek Wyspecjalizowanego Programu Inwestycyjnego.

Należy także wiedzieć, że PKO TFI jest liderem mierzonego aktywami rynku Pracowniczych Planów Kapitałowych. Pod koniec sierpnia bieżącego roku Klienci PKO TFI zebrali w ten sposób prawie 630 000 000 złotych. Z aktywami zarządzanymi o wartości ponad 31 000 000 PKO TFI jest największym detalicznym TFI w Polsce.

PKO BP

PKO jest największą i najpopularniejszą instytucją bankową w Polsce. Zysk netto PKO w trzecim kwartale 2019 roku wyniósł ponad 1 230 000 000 złotych. Pod koniec czwartego kwartału ubiegłego roku grupa wypracowała aktywa na poziomie ponad 342 000 000 000 złotych. Na koniec trzeciego kwartału 2019 roku mobilna aplikacja IKO była aktywna na ponad 4 000 000 urządzeń. Akcje spółki widoczne są GPW w Warszawie od 2004 roku. Grupa kieruje swoją ofertę do Klientów indywidualnych oraz małych, średnich i dużych przedsiębiorstw. Prezesem banku jest Zbigniew Jagiełło.

źródło: https://media.pkobp.pl/100186-juz-blisko-pol-miliarda-zlotych-na-rachunkach-ppk-w-pko-tfi