Czy emeryci powinni rozliczać się z fiskusem ?

Czy emeryci powinni rozliczać się z fiskusem ?

author
Aneta Jankowska
06 lutego 2018
Dziennikarka, ukończyła studia dziennikarskie na Uniwersytecie Gdańskim i zdobyła doświadczenie w Radiu MORS. Posiada praktyczne doświadczenie finansowe jako właścicielka kawiarni.
Kategoria
Od 1 października ubiegłego roku obowiązuje minimalny wiek emerytalny na poziomie 60 lat dla kobiet i 65 lat dla mężczyzn. O wcześniejszą emeryturę łącznie wystąpiło 424 tys. Polaków. Ci, którzy po przejściu na emeryturę nadal pracowali, muszą pamiętać o obowiązku rozliczenia się z fiskusem.

Emeryci, którzy już nie pracują, nie muszą wypełniać rocznego PIT-a – jeśli nie uzyskali oni w 2017 roku żadnych innych dochodów poza świadczeniem z ZUS-u, to po prostu nie mają takiego obowiązku, bo robi to za nich ZUS na zeznaniu PIT-40.

PIT-40

PIT-40 jest wygodnym rozwiązaniem, ale z drugiej strony nie pozwala on skorzystać z preferencji podatkowych (np. ze wspólnego rozliczenia z małżonkiem, z ulgi internetowej, nie można też odliczyć rachunków za leki, wydatków poniesionych na turnus rehabilitacyjny czy przekazać 1% podatku na organizację pożytku publicznego). 

W przypadku, kiedy emeryt chciałby skorzystać z takiego rozwiązania,  musi złożyć roczne zeznanie samodzielnie do 30 kwietnia 2018 roku.

Co ważne, osoba, która pobiera emeryturę musi rozliczyć się z fiskusem, o ile dorabiała czy też otrzymała odprawę emerytalną od swojego byłego pracodawcy.

Dochody poza emeryturą

W sytuacji, kiedy emeryt w ubiegłym roku podpisał umowy o dzieło czy umowy zlecenie, a kwota brutto z jednej umowy przekraczała 200 zł brutto, to musi on wypełnić samodzielnie rocznego PIT-a. oraz wykazać w nim te zarobki na podstawie dostarczonego przez zleceniodawcę PIT-11.

Dodatkowym dochodem może być również otrzymana w 2017 roku odprawa emerytalna od byłego pracodawcy,. Ją także należy wykazać w rocznym zeznaniu w źródle dochodów „stosunek pracy”. Natomiast w przypadku pobrania zasiłku pogrzebowego, emeryt nie musi się z niego rozliczać.

Co w przypadku urlopu sponsorowanego ?

O ile emeryt otrzymał całkowite sfinansowanie lub częściowe dofinansowanie wakacji od swojego byłego pracodawcy, na kwotę mniejszą niż 2 280 zł,to takie świadczenie nie podlega opodatkowaniu PIT-em i nie musi być wykazywane przed fiskusem. Podobnie jest z prezentami na święta czy urodziny.

Od świadczenia ponad ten limit emeryt powinien był zapłacić 10% zryczałtowany podatek od razu, kiedy je dostał. 

Wyjątkiem jest sytuacja, kiedy świadczenie, np. dofinansowanie do wakacji, emeryt będzie musiał wykazać jako dochody za 2017 r., o ile wczasy zostały ufundowane przez kogoś innego niż były pracodawca czy były związek zawodowy. Emeryt musi rozliczyć takie dofinansowanie w deklaracji rocznej łącznie z pozostałymi dochodami opodatkowanymi skalą, między innymi z emeryturą.

author
Aneta Jankowska
Dziennikarka, ukończyła studia dziennikarskie na Uniwersytecie Gdańskim i zdobyła doświadczenie w Radiu MORS. Posiada praktyczne doświadczenie finansowe jako właścicielka kawiarni.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.

Wszystkie komentarze

dalila
dalila
2018-02-06 13:09:20

muszę pokazać ten tekst mojej mamie, będzie zaskoczona, że musi się rozliczyć w tym roku ________________________________ http://ksiegowy.gliwice.pl/czym-jest-pit/

Podobne artykuły

Pożyczki na PESEL

Pożyczka na PESEL czasami jest doskonałą opcją dla osób, które chcą w łatwy sposób otrzymać finansowanie. Sprawdzamy, czy są w Polsce firmy pozabankowe udzielające pożyczek wyłącznie na numer PESEL.

author
Dominika Byczek
14 stycznia 2023
Ekspertka finansowa, redaktorka, magister Uniwersytetu Gdańskiego. Z zadluzenia.com związana od 2014 roku, redaktor naczelna portalu do 2020 roku. Specjalizuje się w tworzeniu poradników finansowych.

Komornik Sądowy Elżbieta Wierzbicka

Jeżeli nie spłacamy naszych zobowiązań, sprawa może trafić do Komornika Sądowego. Sprawdź co możesz zrobić, gdy zostanie wszczęta egzekucja komornicza.

author
Patryk Byczek
06 lipca 2022
Ekspert finansowy, z zadluzenia.com związany od 2015 roku. Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego. Redaktor naczelny portalu, specjalizuje się w analizie produktów finansowych, promocji bankowych i recenzowaniu kredytów.

Bank Pekao z nową stroną internetową

Jeszcze przed końcem 2018 roku jeden z największych banków w Polsce zmienił wygląd i działanie swojej strony internetowej. Bank Pekao przygotował witrynę opartą na nowoczesnych standardach w technice RWD. Oznacza to, że strona automatycznie dopasuje się do wielkości wyświetlacza, w którym jest wyświetlana.

author
Patryk Byczek
01 stycznia 2019
Ekspert finansowy, z zadluzenia.com związany od 2015 roku. Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego. Redaktor naczelny portalu, specjalizuje się w analizie produktów finansowych, promocji bankowych i recenzowaniu kredytów.

Rzecznik Klienta w VeloBanku

Rzecznik Klienta w Velo Banku pełni istotną rolę w kontaktach z Klientami. Sprawdź, kiedy warto skorzystać z pomocy Rzecznika Klienta i w jaki sposób się z nim skontaktować.

author
Dorota Grycko
30 grudnia 2023
Ekspertka finansowa na zadluzenia.com od 2021, absolwentka filologii polskiej Uniwersytetu Gdańskiego. Specjalizuje się w edukacji, także finansowej, pomagając czytelnikom zrozumieć i kontrolować swoje finanse.

Credit Agricole w Poznaniu

Credit Agricole jest jednym z największych banków uniwersalnych w Polsce. Oddziały banku mieszczą się również w Poznaniu – sprawdzamy godziny otwarcia, dane kontaktowe oraz ofertę placówek.

author
Patryk Byczek
26 lipca 2019
Ekspert finansowy, z zadluzenia.com związany od 2015 roku. Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego. Redaktor naczelny portalu, specjalizuje się w analizie produktów finansowych, promocji bankowych i recenzowaniu kredytów.

Bank Spółdzielczy w Gorlicach sesje przychodzące i wychodzące

Chcesz sprawdzić, o której godzinie pieniądze dotrą na konto w Banku Spółdzielczym w Gorlicach ? A może chcesz wiedzieć, o jakiej porze przelew zostanie realnie wysłany z konta w tym banku? Sprawdź sesje przychodzące i wychodzące Elixir w Bank Spółdzielczym Gorlice.

author
Patryk Byczek
16 września 2019
Ekspert finansowy, z zadluzenia.com związany od 2015 roku. Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego. Redaktor naczelny portalu, specjalizuje się w analizie produktów finansowych, promocji bankowych i recenzowaniu kredytów.
Porównaj