System Informacji Finansowej (SInF) – co to?

System Informacji Finansowej (SInF) – co to?

author
Dominika Byczek
07 grudnia 2020
Ekspertka finansowa, redaktorka, magister Uniwersytetu Gdańskiego. Z zadluzenia.com związana od 2014 roku, redaktor naczelna portalu do 2020 roku. Specjalizuje się w tworzeniu poradników finansowych.
Kategoria

Na stronie Rządowego Centrum Legislacji zamieszczono już projekt ustawy wprowadzającej System Informacji Finansowej. W systemie tym mają być zebrane dane na temat wszystkich rachunków bankowych należących zarówno do obywateli, jak i do przedsiębiorców. Za nieprzekazanie danych do systemu będą groziły srogie kary finansowe – nawet 1,5 mln zł.

System Informacji Finansowej (w skrócie SInF) będzie ogólnopolskim rejestrem:

– kont bankowych,
– rachunków maklerskich,
– rachunków płatniczych,
– skrzynek depozytowych.

Utworzenie takiego systemu wymusza na nas prawo unijne, a dokładniej przepisy w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Obecnie “brak jest jednolitego rozwiązania, umożliwiającego szybki i łatwy dostęp do pełnych i wiarygodnych informacji o miejscu przechowywania środków pieniężnych i innych, płynnych aktywów, zwłaszcza takich, które mogą mieć związek z przestępstwem”.

System Informacji Finansowej – kto musi przekazać dane?

Wbrew informacjom, które rozpowszechniane są na różnych forach internetowych, to wcale nie my sami będziemy decydować o tym, czy przekażemy dane na temat naszych rachunków do Systemu Informacji Finansowej. Decyzję podejmie podmiot, który jest właścicielem naszego rachunku, czyli z reguły bank, w którym mamy założone konto.

Przekazywanie danych o rachunkach będzie bowiem dla wszystkich banków i innych podmiotów finansowych obowiązkiem – w przypadku niedopełnienia tego obowiązku groziły będą kary finansowe liczone w milionach złotych.


Potrzebujesz dodatkowej gotówki? Sprawdź najlepsze:

 


Kredyt online – wypłata nawet w 1 dzień

 


Pożyczki bez BIK – także z komornikiem

System Informacji Finansowej – kto będzie miał dostęp do danych?

Dostęp do danych na temat prywatnych kont obywateli i przedsiębiorców uzyskają służby. W szczególności:

– prokuratura,
– policja,
– sądy,
– CBA,
– ABW,
– AW,
– SKW,
– GIIF,
– KAS,
– Straż Graniczna.

System Informacji Finansowej – dla bezpieczeństwa, nie inwigilacji

Rząd zapewnia, że System Informacji Finansowej wprowadzony będzie tylko po to, by zapewnić większe bezpieczeństwo nam i naszym finansom. W zamyśle taki system ma przeciwdziałać praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Jest również szansa na to, że SInF zahamuje poważne przestępstwa finansowe, ponieważ wszystkie konta będą mogły być odtąd nadzorowane przez służby.

System ma umożliwić “sprawne zlokalizowanie rachunku lub innego produktu, służącego gromadzeniu, przechowywaniu lub inwestowaniu środków finansowych, należącego do danej osoby lub podmiotu, bez możliwości uzyskania informacji o znajdujących się na nim aktywach czy dokonywanych w oparciu o niego transakcjach”.

Kary za ukrywanie informacji – SInF

W projekcie możemy przeczytać także o karach za nieprzekazywanie informacji do systemu SInF oraz za udostępnianie danych z niego osobom niepowołanym.

Za nieprzekazywanie danych na temat rachunków bankowych firmom finansowym i bankom groziła będzie kara do 1,5 mln zł grzywny. Kara ta będzie nakładana przez Krajową Administrację Skarbową oraz przez naczelników urzędów celno-skarbowych.

Zagrożeni ukaraniem będą również urzędnicy, którzy dopuszczą się bezprawnego wykorzystania informacji wskazanych w systemie SInF (np.: doprowadzą do wycieku danych). Za taki czyn groziła im będzie kara do 3 lat pozbawienia wolności.

author
Dominika Byczek
Ekspertka finansowa, redaktorka, magister Uniwersytetu Gdańskiego. Z zadluzenia.com związana od 2014 roku, redaktor naczelna portalu do 2020 roku. Specjalizuje się w tworzeniu poradników finansowych.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.

Podobne artykuły

Kasa Stefczyka Kołobrzeg

Interesuje Cię temat placówek Kasy Stefczyka w Kołobrzegu? To idealne miejsce, aby zdobyć wszystkie potrzebne informacje. Sprawdź dane, takie jak adres, godziny otwarcia, mapę dojazdu, adres i numer telefonu.

author
Julia Wierciło
22 marca 2024
Ekspertka finansowa, związana z zadluzenia.com od 2022 roku. Absolwentka Akademii Sztuk Pięknych w Gdańsku. Znana z niekonwencjonalnego podejścia do świata finansów. W artykułach przyjmuje perspektywę bycia blisko ludzi.

Toyota Bank daje 50 zł na paliwo

Toyota Bank kusi Klientów sporym moneybackiem. W ramach promocji "8% mniej za paliwo z Toyota Bank Polska S.A." maksymalnie można dostać z banku 50 zł miesięcznie.

author
Patryk Byczek
09 grudnia 2013
Ekspert finansowy, z zadluzenia.com związany od 2015 roku. Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego. Redaktor naczelny portalu, specjalizuje się w analizie produktów finansowych, promocji bankowych i recenzowaniu kredytów.

BGŻ BNP Paribas z większym zyskiem

Zysk netto Grupy Kapitałowej Banku BGŻ BNP Paribas, za I kwartał bieżącego roku, sięgnął 39,6 mln zł. Jest to wzrost o 27%. W porównaniu do I kwartału 2016 r. to o 8,3 mln zł więcej.

author
Aneta Jankowska
26 maja 2017
Dziennikarka, ukończyła studia dziennikarskie na Uniwersytecie Gdańskim i zdobyła doświadczenie w Radiu MORS. Posiada praktyczne doświadczenie finansowe jako właścicielka kawiarni.

Twórcy Pomocnej Pożyczki wychodzą na wolność

Byli założyciele Pomocnej Pożyczki, wychodzą na wolność. Rafał G. opuścił areszt po wpłaceniu 3 mln zł, a jego wspólnik ma szansę wyjść, jeżeli wpłaci kaucję w tej samej wysokości do 6 października 2019 roku. Wyrok w sprawie jeszcze nie zapadł.

author
Dominika Byczek
18 września 2019
Ekspertka finansowa, redaktorka, magister Uniwersytetu Gdańskiego. Z zadluzenia.com związana od 2014 roku, redaktor naczelna portalu do 2020 roku. Specjalizuje się w tworzeniu poradników finansowych.

Kasa Stefczyka sesje przychodzące i wychodzące

Chcesz dowiedzieć się, o której godzinie pieniądze dotrą na konto w Kasie Stefczyka? A może chcesz sprawdzić, o której godzinie są wysyłane przelewy z tego banku? Sprawdź dokładne godziny sesji przychodzących i wychodzących Elixir w Kasie Stefczyka.

author
Dominika Byczek
30 grudnia 2022
Ekspertka finansowa, redaktorka, magister Uniwersytetu Gdańskiego. Z zadluzenia.com związana od 2014 roku, redaktor naczelna portalu do 2020 roku. Specjalizuje się w tworzeniu poradników finansowych.

BNP Paribas oddziały w Stalowej Woli

Szukasz danych o oddziałach BNP Paribas w Stalowej Woli? Sprawdź poniższe informacje, w których zawarliśmy adresy, numery kontaktowe oraz szczegóły oferty w placówkach w Twoim mieście.

author
Patryk Byczek
26 kwietnia 2019
Ekspert finansowy, z zadluzenia.com związany od 2015 roku. Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego. Redaktor naczelny portalu, specjalizuje się w analizie produktów finansowych, promocji bankowych i recenzowaniu kredytów.
Porównaj