Czy banki zamykają konto za kryptowaluty?
Blokada rachunków bankowych osób inwestujących w kryptowaluty jest częstym zabiegiem stosowanym przez banki w określonych przypadkach, zwłaszcza, jeśli mowa o możliwych nadużyciach. Jednak w niektórych sytuacjach blokada następuje bezpodstawnie. Dlaczego rachunki osobiste mogą zostać zablokowane lub zamknięte? Sprawdźmy jakie problemy możemy napotkać, a także co w tym wypadku możemy zrobić.
Spis treści:
- Czy kryptowaluty to problemy w bankach?
- Blokada konta a kryptowaluty
- Blokada przelewu lub konta za kryptowaluty - co dalej?
- Zmniejszenie ryzyka blokady konta
Czy kryptowaluty to problemy w bankach?
Inwestycja w kryptowaluty, jak każda inwestycja, np. papiery wartościowe, może okazać się obarczona pewnym ryzykiem. Nie chodzi wyłącznie o ryzyko utraty zainwestowanych środków, ale także o możliwe problemy w zakresie obsługi naszego rachunku bankowego. Co ciekawe, nakładane na konta osobiste blokady nie zawsze dotyczą osób nieuczciwych lub działających na niekorzyść banków w Polsce. Sprawdźmy, z jakimi problemami możemy spotkać się w trakcie inwestycji w kryptowaluty.
Problemy, z którymi możemy się spotkać:
- zatrzymanie przelewu środków,
- całkowita blokada konta,
- potrzeba deklaracji o nieużywaniu kryptowalut,
- wypowiedzenie rachunku bankowego,
- odmowa założenia konta w konkretnym banku.
Stosowane procedury nie mają na celu utrudnienia korzystania z usług instytucji finansowych osobom uczciwym, a jedynie zapobiegać możliwym do popełnienia przestępstwom. Niektóre z nich należą do niezwykle poważnych, a mowa między innymi o praniu pieniędzy. Banki mają także ochraniać pozostałych klientów przed konsekwencjami wzięcia udziału w podejrzanych transakcjach.
Blokada konta a kryptowaluty
Blokady kont bankowych mogą spotkać zarówno firmy, kantory czy rachunki osób prywatnych, handlujących na poszczególnych platformach. Ryzyko wiążące się ze sprzedażą i kupnem kryptowalut jest wysokie, ze względu na możliwość nieświadomego wzięcia udziału w podejrzanych transakcjach. Mimo tego, wiele osób decyduje się podjąć ryzyko, i zaciąga zobowiązania, takie jak np. pożyczki na raty, w celu kupna kryptowalut. Sprawdźmy w jakich sytuacjach jest ono największe, a także w których przypadkach powinniśmy zwrócić szczególną uwagę na bezpieczeństwo.
Przykładowe oszustwo:
- wymiana waluty FIAT (na kryptowaluty),
- sprzedaż kryptowaluty,
- osoba, która chce zainwestować kryptowalutę na podejrzanej platformie inwestycyjnej, nie może wypłacić środków i zgłasza spór,
- w ten sposób nastąpiło powiązanie pomiędzy kontami.
W przedstawionej sytuacji blokada nastąpiła ze względu na możliwość wystąpienia oszustwa poprzez wykorzystanie konta w celach przestępczych. Należy pamiętać, że bank ma prawo do nałożenia blokady samodzielnie. Służy ona jako zabezpieczenie do czasu wyjaśnienia sprawy, która zostaje zgłoszona do jednego z niżej wymienionych organów:
- prokuratora,
- sądu,
- komornika,
- ZUS-u,
- Krajowej Administracji Skarbowej,
- Urzędu Skarbowego,
- Izby Celnej.
Blokada przelewu lub konta za kryptowaluty - co dalej?
Blokada przelewu czy blokada całego rachunku bankowego może nastąpić w przypadku podejrzenia wystąpienia oszustwa. Jeśli otrzymamy informację dotyczącą zablokowania wykonanej transakcji powinniśmy postępować zgodnie z poniższymi etapami.
Blokada przelewu:
- kontakt z bankiem – możemy dokonać tego telefonicznie lub osobiście w placówce banku,
- po weryfikacji tożsamości należy odpowiedzieć na kilka pytań, które zada nam pracownik banku,
- należy przedstawić potwierdzenia wypłat, wpłat i wszystkich transakcji, które przeprowadzaliśmy pomiędzy platformami handlowymi.
Blokada konta:
- w przypadku wystąpienia transakcji obarczonej ryzykiem, nasz rachunek zostaje zablokowany na 72 godziny. W ciągu tego czasu informacje dotyczące transakcji przekazywane są odpowiednim władzom,
- jeśli z jakichkolwiek przyczyn instytucje, takie jak bank lub organy, np. prokurator, nie dotrzymają ustalonych terminów, możemy wysłać do banku zapytanie. Powinno dotyczyć przedstawienia osoby, która zajmuje się naszą sprawą oraz otrzymania sygnatury,
- dopiero po otrzymaniu postanowienia, mamy szansę złożyć zażalenie.
Klienci indywidualni nie muszą obawiać się blokady lub zamknięcia rachunku za obrót kryptowalutami. Problemem jest jednak samo podejrzenie prania pieniędzy czy oszustwa na inwestycje. W takiej sytuacji należy pamiętać o koniecznych procedurach, np. kontakt z bankiem lub ewentualne złożenie zażalenia na działania instytucji.
Zmniejszenie ryzyka blokady konta
Przy jednoczesnym korzystaniu z konta bankowego i inwestowaniu w kryptowaluty należy pamiętać o ostrożności. Pozwoli nam to uniknąć blokady przelewu lub nawet zablokowania rachunku bankowego. Sprawdźmy jak możemy zmniejszyć możliwe ryzyko.
Pamiętajmy o środkach ostrożności:
- sprawdzajmy konto i osobę, z którą przeprowadzamy transakcję,
- bądźmy na bieżąco z informacjami na temat działania przestępców,
- przestrzegajmy prawa i bądźmy świadomi panujących przepisów.
Należy pamiętać, iż blokada, którą może zastosować bank jest zgodna z prawem. Sytuacja wygląda podobnie w przypadku zatrzymania przelewów. Blokada może trwać nawet ponad 6 miesięcy, a zasady są regulowane przez prawo bankowe. Podejmowane kroki mają na celu utrudnienie działań przestępczych, takich jak np. ich ukrywanie czy pranie pieniędzy. Dzięki specjalnym metodom i pomocy banków, firmy kryptowalutowe mają szansę zapobiegać oszustwom. Odpowiedzialność, która ciąży na instytucjach finansowych jest ogromna i właśnie z tego powodu, aby uniknąć ryzyka nałożenia kar, wolą one zablokować podejrzane działania. Sytuacja może zmienić się w przyszłości jeśli w życie wejdą nowe przepisy i regulujące rozporządzenia.
Podobne artykuły
Mały ZUS dla małych firm od 2019 r.
Mały ZUS dla małych firm to nowy rządowy projekt ogłoszony przez Ministerstwo Przedsiębiorczości i Technologii. Już od 1 stycznia 2019 roku małe firmy będą opłacać nawet dwukrotnie mniejsze stawki ZUS. Sprawdź szczegóły projektu.
Chwilówki Toruń
Pilnie potrzebujesz gotówki? Sprawdź ranking pożyczek chwilówek dostępnych w Toruniu. Najwyższa kwota pożyczki może wynosić 15 000 zł.
Konsolidacja dla zadłużonych
Dla wielu osób zadłużonych kredyt konsolidacyjny to ostatnia deska ratunku. Niestety banki często odmawiają udzielenia tego typu kredytu ze względu na negatywną historię kredytową. Na szczęście istnieje na rynku kilka produktów konsolidacyjnych dostępnych także dla zadłużonych. Sprawdzamy najlepsze oferty konsolidacji.
Bank Spółdzielczy w Łapach sesje przychodzące i wychodzące
Chcesz sprawdzić, o której godzinie pieniądze dotrą na konto w Banku Spółdzielczym w Łapach? A może chcesz wiedzieć, o jakiej porze przelew zostanie realnie wysłany z konta w tym banku? Sprawdź sesje przychodzące i wychodzące Elixir w Bank Spółdzielczym Łapy.
#MamyWspólneCele – konkurs Santander Bank Polska
#MamyWspólneCele to konkurs, do którego mogą zgłaszać się organizacje społeczne ze swoimi projektami. Ich realizacja musi dotyczyć jednego z Celów Zrównoważonego Rozwoju wspieranych przez Santander Bank Polska. Konkurs potrwa do 12 listopada 2018 roku.
Nowe legitymacje emeryta-rencista
Na początku lutego ZUS wprowadził nową legitymację emeryta-rencisty. Jest ona dostosowana do potrzeb osób słabowidzących i niewidzących. Nową wersję dostanie każdy, kto przechodzi na świadczenie z ZUS. Mimo zmian, stare legitymacje zachowują ważność i nie będą automatycznie wymieniane.
Dodaj komentarz