Czy banki zamykają konto za kryptowaluty?
Blokada rachunków bankowych osób inwestujących w kryptowaluty jest częstym zabiegiem stosowanym przez banki w określonych przypadkach, zwłaszcza, jeśli mowa o możliwych nadużyciach. Jednak w niektórych sytuacjach blokada następuje bezpodstawnie. Dlaczego rachunki osobiste mogą zostać zablokowane lub zamknięte? Sprawdźmy jakie problemy możemy napotkać, a także co w tym wypadku możemy zrobić.
Spis treści:
- Czy kryptowaluty to problemy w bankach?
- Blokada konta a kryptowaluty
- Blokada przelewu lub konta za kryptowaluty - co dalej?
- Zmniejszenie ryzyka blokady konta
Czy kryptowaluty to problemy w bankach?
Inwestycja w kryptowaluty, jak każda inwestycja, np. papiery wartościowe, może okazać się obarczona pewnym ryzykiem. Nie chodzi wyłącznie o ryzyko utraty zainwestowanych środków, ale także o możliwe problemy w zakresie obsługi naszego rachunku bankowego. Co ciekawe, nakładane na konta osobiste blokady nie zawsze dotyczą osób nieuczciwych lub działających na niekorzyść banków w Polsce. Sprawdźmy, z jakimi problemami możemy spotkać się w trakcie inwestycji w kryptowaluty.
Problemy, z którymi możemy się spotkać:
- zatrzymanie przelewu środków,
- całkowita blokada konta,
- potrzeba deklaracji o nieużywaniu kryptowalut,
- wypowiedzenie rachunku bankowego,
- odmowa założenia konta w konkretnym banku.
Stosowane procedury nie mają na celu utrudnienia korzystania z usług instytucji finansowych osobom uczciwym, a jedynie zapobiegać możliwym do popełnienia przestępstwom. Niektóre z nich należą do niezwykle poważnych, a mowa między innymi o praniu pieniędzy. Banki mają także ochraniać pozostałych klientów przed konsekwencjami wzięcia udziału w podejrzanych transakcjach.
Blokada konta a kryptowaluty
Blokady kont bankowych mogą spotkać zarówno firmy, kantory czy rachunki osób prywatnych, handlujących na poszczególnych platformach. Ryzyko wiążące się ze sprzedażą i kupnem kryptowalut jest wysokie, ze względu na możliwość nieświadomego wzięcia udziału w podejrzanych transakcjach. Mimo tego, wiele osób decyduje się podjąć ryzyko, i zaciąga zobowiązania, takie jak np. pożyczki na raty, w celu kupna kryptowalut. Sprawdźmy w jakich sytuacjach jest ono największe, a także w których przypadkach powinniśmy zwrócić szczególną uwagę na bezpieczeństwo.
Przykładowe oszustwo:
- wymiana waluty FIAT (na kryptowaluty),
- sprzedaż kryptowaluty,
- osoba, która chce zainwestować kryptowalutę na podejrzanej platformie inwestycyjnej, nie może wypłacić środków i zgłasza spór,
- w ten sposób nastąpiło powiązanie pomiędzy kontami.
W przedstawionej sytuacji blokada nastąpiła ze względu na możliwość wystąpienia oszustwa poprzez wykorzystanie konta w celach przestępczych. Należy pamiętać, że bank ma prawo do nałożenia blokady samodzielnie. Służy ona jako zabezpieczenie do czasu wyjaśnienia sprawy, która zostaje zgłoszona do jednego z niżej wymienionych organów:
- prokuratora,
- sądu,
- komornika,
- ZUS-u,
- Krajowej Administracji Skarbowej,
- Urzędu Skarbowego,
- Izby Celnej.
Blokada przelewu lub konta za kryptowaluty - co dalej?
Blokada przelewu czy blokada całego rachunku bankowego może nastąpić w przypadku podejrzenia wystąpienia oszustwa. Jeśli otrzymamy informację dotyczącą zablokowania wykonanej transakcji powinniśmy postępować zgodnie z poniższymi etapami.
Blokada przelewu:
- kontakt z bankiem – możemy dokonać tego telefonicznie lub osobiście w placówce banku,
- po weryfikacji tożsamości należy odpowiedzieć na kilka pytań, które zada nam pracownik banku,
- należy przedstawić potwierdzenia wypłat, wpłat i wszystkich transakcji, które przeprowadzaliśmy pomiędzy platformami handlowymi.
Blokada konta:
- w przypadku wystąpienia transakcji obarczonej ryzykiem, nasz rachunek zostaje zablokowany na 72 godziny. W ciągu tego czasu informacje dotyczące transakcji przekazywane są odpowiednim władzom,
- jeśli z jakichkolwiek przyczyn instytucje, takie jak bank lub organy, np. prokurator, nie dotrzymają ustalonych terminów, możemy wysłać do banku zapytanie. Powinno dotyczyć przedstawienia osoby, która zajmuje się naszą sprawą oraz otrzymania sygnatury,
- dopiero po otrzymaniu postanowienia, mamy szansę złożyć zażalenie.
Klienci indywidualni nie muszą obawiać się blokady lub zamknięcia rachunku za obrót kryptowalutami. Problemem jest jednak samo podejrzenie prania pieniędzy czy oszustwa na inwestycje. W takiej sytuacji należy pamiętać o koniecznych procedurach, np. kontakt z bankiem lub ewentualne złożenie zażalenia na działania instytucji.
Zmniejszenie ryzyka blokady konta
Przy jednoczesnym korzystaniu z konta bankowego i inwestowaniu w kryptowaluty należy pamiętać o ostrożności. Pozwoli nam to uniknąć blokady przelewu lub nawet zablokowania rachunku bankowego. Sprawdźmy jak możemy zmniejszyć możliwe ryzyko.
Pamiętajmy o środkach ostrożności:
- sprawdzajmy konto i osobę, z którą przeprowadzamy transakcję,
- bądźmy na bieżąco z informacjami na temat działania przestępców,
- przestrzegajmy prawa i bądźmy świadomi panujących przepisów.
Należy pamiętać, iż blokada, którą może zastosować bank jest zgodna z prawem. Sytuacja wygląda podobnie w przypadku zatrzymania przelewów. Blokada może trwać nawet ponad 6 miesięcy, a zasady są regulowane przez prawo bankowe. Podejmowane kroki mają na celu utrudnienie działań przestępczych, takich jak np. ich ukrywanie czy pranie pieniędzy. Dzięki specjalnym metodom i pomocy banków, firmy kryptowalutowe mają szansę zapobiegać oszustwom. Odpowiedzialność, która ciąży na instytucjach finansowych jest ogromna i właśnie z tego powodu, aby uniknąć ryzyka nałożenia kar, wolą one zablokować podejrzane działania. Sytuacja może zmienić się w przyszłości jeśli w życie wejdą nowe przepisy i regulujące rozporządzenia.
Podobne artykuły
Pożyczka 1900 zł – gdzie dostanę?
Poszukujesz pożyczki online w wysokości 1900 złotych? Aktualnie na rynku instytucji pozabankowych praktycznie w każdej z nich dostępny jest taki rodzaj wsparcia finansowego. Aby otrzymać pożyczkę w kwocie 1900 złotych, wystarczy posiadać dowód osobisty oraz poświęcić kilkanaście minut na wypełnienie odpowiedniego formularza online. Nasz ranking przedstawia najbardziej korzystne oferty dostępne na rynku. Zapoznaj się ze szczegółami.
Promocja: „eKonto osobiste plus premia” w mBanku
W mBanku trwa promocja, w której w zamian za otworzenie eKonta osobistego i spełnienie prostych warunków nowi Klienci mogą zgarnąć 150 złotych premii. Promocja trwa do 13 sierpnia 2021 roku. Sprawdź warunki oferty.
Komornik Sądowy Violetta Wójcik
Jeżeli nie spłacamy naszych zobowiązań, sprawa może trafić do Komornika Sądowego. Sprawdź co możesz zrobić, gdy zostanie wszczęta egzekucja komornicza.
Kolejna marka polskiego fintechu dołączyła do Bancovo
Od niedawna klienci internetowej platformy kredytowej Bancovo mogą korzystać z usług dostarczanych przez markę Finces. Jest to drugi podmiot – po dobrze rozpoznawalnym SuperGroszu – zarządzany przez polski fintech AIQLABS, którego oferta trafiła do katalogu produktów i usług Bancovo.
Alior Bank w Giżycku
Alior Bank jest jednym z największych banków detalicznych w naszym kraju. Sprawdzamy oddziały i placówki w Giżycku – zapoznaj się z godzinami otwarcia, danymi kontaktowymi i opiniami.
Na poczcie chętnie kupujemy gazety i książki
Przychody Poczty Polskiej w pierwszym półroczu bieżącego roku w segmencie sprzedaży wzrosły o 24%, względem roku poprzedniego. Głównym powodem tak dobrych wyników była sprzedaż ponad 1 500 000 sztuk książek oraz 12 000 000 egzemplarzy gazet w placówkach instytucji.
Dodaj komentarz