Czy banki zamykają konto za kryptowaluty?

Inwestycja w kryptowaluty, jak każda inwestycja, np. papiery wartościowe, może okazać się obarczona pewnym ryzykiem. Nie chodzi wyłącznie o ryzyko utraty zainwestowanych środków, ale także o możliwe problemy w zakresie obsługi naszego rachunku bankowego. Co ciekawe, nakładane na konta osobiste blokady nie zawsze dotyczą osób nieuczciwych lub działających na niekorzyść banków w Polsce. Sprawdźmy, z jakimi problemami możemy spotkać się w trakcie inwestycji w kryptowaluty.

Stosowane procedury nie mają na celu utrudnienia korzystania z usług instytucji finansowych osobom uczciwym, a jedynie zapobiegać możliwym do popełnienia przestępstwom. Niektóre z nich należą do niezwykle poważnych, a mowa między innymi o praniu pieniędzy. Banki mają także ochraniać pozostałych klientów przed konsekwencjami wzięcia udziału w podejrzanych transakcjach.

Blokady kont bankowych mogą spotkać zarówno firmy, kantory czy rachunki osób prywatnych, handlujących na poszczególnych platformach. Ryzyko wiążące się ze sprzedażą i kupnem kryptowalut jest wysokie, ze względu na możliwość nieświadomego wzięcia udziału w podejrzanych transakcjach. Mimo tego, wiele osób decyduje się podjąć ryzyko, i zaciąga zobowiązania, takie jak np. pożyczki na raty, w celu kupna kryptowalut. Sprawdźmy w jakich sytuacjach jest ono największe, a także w których przypadkach powinniśmy zwrócić szczególną uwagę na bezpieczeństwo.

W przedstawionej sytuacji blokada nastąpiła ze względu na możliwość wystąpienia oszustwa poprzez wykorzystanie konta w celach przestępczych. Należy pamiętać, że bank ma prawo do nałożenia blokady samodzielnie. Służy ona jako zabezpieczenie do czasu wyjaśnienia sprawy, która zostaje zgłoszona do jednego z niżej wymienionych organów:

• prokuratora,
• sądu,
• komornika,
• ZUS-u,
• Krajowej Administracji Skarbowej,
• Urzędu Skarbowego,
• Izby Celnej.

Blokada przelewu czy blokada całego rachunku bankowego może nastąpić w przypadku podejrzenia wystąpienia oszustwa. Jeśli otrzymamy informację dotyczącą zablokowania wykonanej transakcji powinniśmy postępować zgodnie z poniższymi etapami.

Klienci indywidualni nie muszą obawiać się blokady lub zamknięcia rachunku za obrót kryptowalutami. Problemem jest jednak samo podejrzenie prania pieniędzy czy oszustwa na inwestycje. W takiej sytuacji należy pamiętać o koniecznych procedurach, np. kontakt z bankiem lub ewentualne złożenie zażalenia na działania instytucji.

Przy jednoczesnym korzystaniu z konta bankowego i inwestowaniu w kryptowaluty należy pamiętać o ostrożności. Pozwoli nam to uniknąć blokady przelewu lub nawet zablokowania rachunku bankowego. Sprawdźmy jak możemy zmniejszyć możliwe ryzyko.

Należy pamiętać, iż blokada, którą może zastosować bank jest zgodna z prawem. Sytuacja wygląda podobnie w przypadku zatrzymania przelewów. Blokada może trwać nawet ponad 6 miesięcy, a zasady są regulowane przez prawo bankowe. Podejmowane kroki mają na celu utrudnienie działań przestępczych, takich jak np. ich ukrywanie czy pranie pieniędzy. Dzięki specjalnym metodom i pomocy banków, firmy kryptowalutowe mają szansę zapobiegać oszustwom. Odpowiedzialność, która ciąży na instytucjach finansowych jest ogromna i właśnie z tego powodu, aby uniknąć ryzyka nałożenia kar, wolą one zablokować podejrzane działania. Sytuacja może zmienić się w przyszłości jeśli w życie wejdą nowe przepisy i regulujące rozporządzenia.